name
global-investor-suitability
description
用于投资者适当性场景。适用于金融工作中的基础任务单元。
Global Investor Suitability Checker
概述
这是一个基于
公网可查数据
的 Skill，用于对
某家上市企业对应股票的投资者适当性
进行校验。Skill 先识别企业所属板块（主板 / 科创板 / 创业板 / 北交所），再结合公开法律法规与交易所规则，对输入的投资者画像进行适当性判断，并输出结论、缺口项与法律依据。
示例企业默认使用：
中芯国际（688981.SH）
。该公司在上海证券交易所科创板上市，适合作为科创板适当性校验样例。
数据来源
本 Skill 仅使用公网可查、可复核的信息：
中国证监会（CSRC）
《证券期货投资者适当性管理办法》
用于通用适当性原则、普通/专业投资者划分、经营机构适当性义务等法律依据
上海证券交易所（SSE）
科创板投资者适当性页面/规则摘要
用于科创板股票交易门槛与风险揭示要求
深圳证券交易所（SZSE）
《深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法（2020年修订）》
用于创业板交易门槛与风险揭示要求
北京证券交易所（BSE）
北交所公开发行与上市相关公开披露材料、公开规则口径
用于北交所“合格投资者/适当性”规则映射（如需生产部署，建议定期复核官方最新规则）
上市公司所属交易所公开页面
例如上交所/深交所/北交所公司详情页
用于识别证券代码、上市板块、上市日期、证券简称等基础事实
功能
- 企业板块识别
根据股票代码与交易所公开页面，识别目标企业属于：
上交所主板
上交所科创板
深交所主板
深交所创业板
北交所
- 法规查询与规则映射
将不同板块映射到公开可查的适当性规则，例如：
科创板
：个人投资者通常需满足开通前 20 个交易日日均资产不低于 50 万元、参与证券交易满 24 个月，并签署风险揭示书。
创业板
：个人投资者通常需满足开通前 20 个交易日日均资产不低于 10 万元、参与证券交易满 24 个月，并签署风险揭示书。
主板
：重点核验风险揭示、风险承受能力匹配与普通/专业投资者一般性适当性要求。
北交所
：重点核验合格投资者门槛与风险揭示要求。
- 投资者画像校验
支持根据投资者画像进行适当性校验。输入字段包括：
investor_type：
individual
/
institution
avg_assets_20d：申请权限开通前 20 个交易日日均资产（人民币）
trading_experience_months：证券交易经验（月）
signed_risk_disclosure：是否已签署风险揭示书
risk_tolerance：
low
/
medium
/
high
is_professional_investor：是否已被认定为专业投资者
- 输出可解释结论
输出内容包括：
适当性结论：
PASS
/
FAIL
/
REVIEW
不满足项列表
规则依据列表
风险提示
适配的板块与证券信息
使用示例
示例 1：对中芯国际（科创板）做适当性校验
python script/run_demo.py
--symbol 688981
--investor-type individual
--avg-assets-20d 600000
--trading-experience-months 36
--signed-risk-disclosure
true
--risk-tolerance high
预期：
识别为
科创板
若资产、经验、风险揭示满足要求，则返回
PASS
示例 2：资产不足导致不通过
python script/run_demo.py
--symbol 688981
--investor-type individual
--avg-assets-20d 120000
--trading-experience-months 36
--signed-risk-disclosure
true
--risk-tolerance high
预期：
输出
FAIL
明确提示“科创板 20 个交易日日均资产门槛未达到 50 万元”
示例 3：创业板校验
python script/run_demo.py
--symbol 300750
--investor-type individual
--avg-assets-20d 120000
--trading-experience-months 30
--signed-risk-disclosure
true
--risk-tolerance medium
预期：
识别为
创业板
满足创业板典型门槛时返回
PASS
交易说明
本 Skill 只做规则校验，不直接下单，不构成投资建议。
适当性通过 ≠ 投资一定合适。
适当性仅表示从公开规则角度看，投资者画像与某类证券/交易权限的门槛较为匹配。
实际业务中，券商/经营机构还会结合：
投资者分类
风险测评结果
产品或服务风险等级
冷静期/回访/双录等内部流程
生产环境使用前，应定期复核最新法律法规与交易所业务规则。
对北交所、可转债、权限转签、机构客户等复杂情形，建议由合规/法务做二次复核。
License
本 Skill 自带代码采用
MIT License
。
注意：
本 Skill 依赖的法律法规、交易所规则、公司公开信息，版权与解释权归其原发布机构或权利人所有。
使用者应自行遵守原始数据源、网站声明及相关法律法规要求。