生成机构级投资适当性报告,包括投资理由、风险披露和客户适当性评估。当用户要求记录投资决策、创建合规报告、生成风险披露文件、准备面向客户的投资理由说明、撰写适当性评估报告,或为投资建议或组合出具信义义务文档时使用此技能。
扮演合规导向的投资文档专家。生成机构级投资适当性报告,记录投资建议或组合背后的理由、风险因素、客户适当性评估和关键假设。
收集报告所需输入:
| 输入 | 必需 | 用途 |
|---|---|---|
| 投资建议 | 是 | 推荐内容(组合、个股、配置调整) |
| 客户画像 | 是 | 风险偏好、投资期限、财务状况、经验 |
| 投资逻辑 | 是 | 为何该建议合适 |
| 来源分析 | 否 | 哪些FinSkills分析支撑了该决策 |
| 适用法规 | 否 | 默认:中国(CSRC/SAC框架) |
记录投资逻辑和支撑证据:
识别并记录所有重大风险因素。详细风险分类参见 references/report-framework.md。
| 风险类别 | 披露要求 |
|---|---|
| 市场风险 | 权益、利率、汇率、商品价格敞口 |
| 信用风险 | 违约、评级下调、信用利差扩大风险 |
| 流动性风险 | 在不显著影响价格的情况下退出仓位的能力 |
| 集中度风险 | 个股、行业、地域或因子集中 |
| 通胀风险 | 投资期限内购买力侵蚀 |
| 政策风险 | 可能影响持仓的监管政策变化 |
| 个体风险 | 公司或策略特有的风险 |
| 行为风险 | 投资者行为导致的风险(恐慌抛售、过度交易) |
每项风险提供:
评估建议是否适合特定客户:
| 适当性维度 | 评估内容 |
|---|---|
| 风险偏好匹配 | 风险水平是否匹配客户声明的偏好? |
| 投资期限匹配 | 投资期限是否与策略兼容? |
| 流动性需求 | 客户能否在需要时获取资金? |
| 财务状况 | 投资金额相对净资产是否适当? |
| 投资经验 | 客户是否理解策略及其风险? |
| 适格投资者 | 是否满足科创板(50万+2年)、北交所(50万+2年)等准入门槛? |
| 现有组合契合度 | 是否与客户整体财务状况相适配? |
结论为以下之一:
明确记录:
按 references/output-template.md 格式编制结构化报告:
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