对交易流水进行可疑信号初步筛查，识别命中规则并提供人工复核优先级建议，辅助合规团队提升筛查效率
交易流水量大、可疑信号分散，合规团队需要快速从海量流水中识别潜在可疑交易并确定复核优先级。本技能提供规则命中识别和初步筛查辅助，帮助缩小人工复核范围，但不替代正式可疑交易判定。
| 输入项 | 说明 | 是否必需 |
|---|---|---|
| 交易流水数据 | 含交易时间、金额、账户、对手方、渠道等字段 | 必需 |
| 筛查规则集 | 预设或自定义的筛查规则参数 | 可选（默认使用内置规则） |
| 账户基本信息 | 账户类型、开户时间、客户等级等 | 可选 |
| 历史筛查记录 | 过往命中及处置记录 | 可选 |
| 筛查时间范围 | 指定筛查的起止日期 | 必需 |
| 输出项 | 说明 |
|---|---|
| 命中规则清单 | 每笔命中交易对应的规则编号及命中原因 |
| 复核优先级分层 | 高/中/低优先级分类及分层依据 |
| 命中统计摘要 | 按规则类别、账户、时间段的命中分布 |
| 模式特征描述 | 命中交易的资金结构、时间行为等特征概述 |
| 数据质量备注 | 缺失字段、异常值等数据质量问题标注 |
| 依赖技能 | 用途 |
|---|---|
| bank-calc-utils | 提供金额计算、汇率换算、阈值比较等基础计算能力 |
| 下游技能 | 联动场景 |
|---|---|
| high-risk-transaction-clustering | 将初筛命中的交易传入聚类分析，识别相似模式和交易路径 |
| transaction-flow-anomaly-detection | 对初筛命中账户进一步做流水异常模式识别 |