Skill de budget et planification prospective. Budget annuel top-down + bottom-up, rolling forecasts trimestriels, business plans 3-5 ans investor-ready, scénarios optimiste/réaliste/pessimiste, CAPEX avec ROI/IRR/NPV/payback, atterrissages (MAT) mensuels, sensitivity analysis et Monte Carlo. Identifie les goulots d'étranglement dans la planification. Triggers: construire budget annuel construis, budget révisé prévisionnel, forecast rolling trimestriel, plan stratégique 3 ans 5 ans, business plan investor-ready, scénarios optimiste réaliste pessimiste, atterrissage atterrissages mensuel estimé landing estimate, CAPEX planning arbitrage, investissement usine, ROI IRR NPV payback, sensitivity Monte Carlo, goulots étranglement budgétaire, planification prospective forward-looking, financial model, financial planning, reforecast ajustement budgétaire
Sixième skill du bundle. Tier 2.
private/company.json (profil société via cfo-init)Workflow détaillé : references/budget-annuel.md.
Méthodologie :
Étapes :
Référence : references/rolling-forecast.md.
À chaque fin de trimestre, mettre à jour la projection annuelle :
Référence : references/business-plan-3-5-ans.md.
Usage :
Contenu :
Référence : references/scenarios.md.
Probabilité pondérée : 20% / 60% / 20% (ou 30/50/20 en contexte incertain).
Référence : references/atterrissage.md.
Mise à jour mensuelle de la projection de fin d'année :
Atterrissage annuel = Réel YTD + Projection restant d'année
Référence : references/capex-roi.md.
Calculs :
Critères décision :
Référence : references/sensitivity-monte-carlo.md.
| Script | Usage |
|---|---|
scripts/budget_builder.py | Génère squelette budget annuel à partir de N-1 + hypothèses croissance |
scripts/rolling_forecast.py | Mise à jour rolling forecast avec réel YTD |
scripts/capex_analyzer.py | Calcul NPV / IRR / payback d'un projet CAPEX |
| Template | Usage |
|---|---|
templates/budget-annuel.xlsx.md | Template budget (documenté en markdown, à exporter vers Excel) |
templates/business-plan-3-5-ans.md | Template BP investor-ready |
templates/capex-fiche.md | Fiche individuelle projet CAPEX |
| Référence | Sujet |
|---|---|
| references/budget-annuel.md | Méthodologie budget annuel |
| references/rolling-forecast.md | Rolling forecasts trimestriels |
| references/business-plan-3-5-ans.md | Plan stratégique |
| references/scenarios.md | Scénarios probabilisés |
| references/atterrissage.md | Atterrissage mensuel |
| references/capex-roi.md | CAPEX + ROI/NPV/IRR |
| references/sensitivity-monte-carlo.md | Analyse de sensibilité |
budget-builder (+50) : 1er budget annuel construitforecaster (+35) : 1er rolling forecast trimestrielMode EC : mission contractuelle "construction budget" ou "business plan financement". Travail avec le dirigeant / CODIR client.
Mode PME : outil de pilotage interne. Insister sur la discipline mensuelle (atterrissage régulier, ajustements).
Les projections financières sont des hypothèses explicitées. Leur fiabilité dépend des inputs. Pour utilisation externe (banque, investisseur, acheteur), validation EC + CAC recommandée.