分析投资组合配置偏离并生成跨账户再平衡交易建议。考虑税务影响、交易成本和洗售规则。触发关键词包括"再平衡"、"投资组合偏离"、"配置检查"、"再平衡交易"或"我的投资组合不平衡"。 触发词包括"rebalance"、"REBALANCE"等。
对每个账户,捕获:
将当前配置与投资政策声明目标进行比较:
| 资产类别 | 目标比例 | 当前比例 | 偏离 | 超配/低配金额 |
|---|---|---|---|---|
| 美国大盘股 | ||||
| 美国中小盘股 | ||||
| 国际发达市场 | ||||
| 新兴市场 | ||||
| 投资级债券 | ||||
| 高收益/信贷 | ||||
| 通胀保值债券 | ||||
| 另类投资 |
| 现金 |
标记超出再平衡带宽的持仓(通常为±3-5%)。
生成交易以将配置恢复到目标水平:
税务意识再平衡规则:
交易清单:
| 账户 | 操作 | 证券 | 股数/金额 | 原因 | 税务影响 |
|---|---|---|---|---|---|
| 买入/卖出 | 再平衡 / 税损收获 | 短期收益 / 长期收益 / 损失 |
优化哪些资产应持有在哪些账户类型中: